Banca Sociala

Lista documentelor, prezentate în secţia de credite pentru examinarea solicitării de credit.

1. Cererea de credit.
2. Statutul cu completări şi modificări (copii). Contractul de constituire (copii).
3. Certificat de înregistrare a întreprinderii şi atribuire a codului fiscal.
4. Extras din Registrul comercial de stat.
5. Decizia organului competent (Consiliul, Cîrmuirea, Adunarea Generală, care permite conducătorului semnarea contractului de credit şi a garanţiei şi a contractului de gaj.
6. Ordinul de instituire în funcţie a conducătorului.
7. Darea de seamă financiară (bilanţul şi anexele - formele nr. 2 şi 4, nr.5-ci sau 5-ci Agro).
8. Fişa de evidenţă a împrumutătorului.
9. Planul de afaceri a întreprinderii (argumentarea tehnico-economică a proiectului), ce include următoarele compartimente:
   • expunerea sumară a întreprinderii;
   • producţia şi serviciile;
   • strategia de marketing;
   • planul de producţie;
   • aspectul  ecologic.

   Planul financiar:

   • bilanţul de prognosticare;
   • planul estimativ pe venit şi cheltuieili;
   • fluxul estimativ de mijloace băneşti.
10. Contractele perfectate în cadrul tranzacţiei pentru efectuarea căreia se solicită creditul (destinaţia creditului).
11. Descrierea asigurării propuse (lista bunurilor, materialelor propuse în gaj, ipoteca, fidejusiunea, garanţii, depozite, amanetul bunurilor materiale).
12. Evaluarea gajului efectuată de către expertiza independentă.
13. Buletinul de identitate al conducătorului şi contabilului-şef ai întreprinderii împrumutătorului (copii).
14. Ancheta debitorului.
15. Extras de la Biroul de credite.